XXX公司网上银行管理办法
第一章 总则
第一条 为加强公司资金安全管理,提高工作效率,根据中国人民银行支付结算办法等相关规定,特制定本办法;
第二条 本办法适用于XXX公司,XXX支公司参照本办法执行;
第三条  基本原则：确保安全、分级负责、集中管理、讲求效率;
一确保安全：网银USBKEY网银盾分开保管、业务分级授权的双重安全机制,保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全;
二分级负责：操作员及各级授权人对各自操作承担责任,保证公司资金安全;操作员并负责日常网上银行的维护与管理;
三集中管理：网银业务的操作员和授权人权限开通及变更,须经公司领导审批同意；
四讲求效率：在保证资金安全的前提下,力求实现结算效率的最大化;
第二章 网银的安全管理
第四条　安装了对公网上银行控件的计算机为网银支付专用计算机,非网银操作人员严禁使用;网银业务操作时,严禁其他人员旁观;禁止所有操作员、各级授权人在公司以外使用对公网银USBKEY网银盾进行操作和审核,网银USBKEY网银盾也不能携带离开公司;
第五条　操作员、各级授权人所管辖的网银USBKEY网银盾应视作财务印章进行管理,并将不同操作级别的网银USBKEY网银盾分开保管;无论日常临时工作交接还是岗位轮换,其密码必须及时修改;每日下班前,必须将网银密匙放入保险柜内存放;
第六条　网银操作员、各级授权人必须严格保管好自己的USBKEY与密码,不得遗失,严禁向他人透露自己的密码;网银操作员和各级授权人应定期对网银USBKEY网银盾的密码进行变更;避免使用生日、电话号码、手机号、账号等规则数字作为密码;
第三章 网银支付的权限管理
第七条　网银管理权限分为每日、单笔支付上限和各级操作管理员权限;中国人民银行安全控件下载安装
根据公司业务需要,除工资发放外,每日单笔对私支付上限为  万元,每天累计支付上限为  万；对公支付每天单笔上限  万元,每天累计支付上限  万元;如超过以上支付上限且需紧急支付的,操作员需写明情况,经款项申请人和公司领导同意后,方可支付;
网银操作包括操作员、一级授权和二级授权三个级别的权限;1、操作员权限为录入经过审批流程通过的付款资料,以及维护收款人信息库;2、一级授权人权限为审批对私支付  万元以下和对公支付  万元以下的付款;3、二级授权人权限为审核对私支付  万元以上和对公支付  万元以上的付款;
第四章 网银日常操作规程管理
第八条　银行审核同意颁发的USBKEY网银盾,由操作员统一领取,并填制“网银盾领用表”附表二,每位领用人均需签名确认;所有资料统一归档保管;操作员完成网银开通手续后,将所有资料统一归档保管;
第九条 网上银行的付款委托及付款客户资料库由操作员完成;每一笔付款必须以会计凭证及附件为依据,付至发票和合同标明的收款方,特殊情况,要以对方加盖公章的书面说明为准;
第十条 操作员每天必须打印完前一天的收付款回单,并将收付款回单附在相应的会计凭证后;同时,下载银行对账单,核实操作是否成功;
第十一条 每月初会计要编制银行余额调节表,发现问题要及时报告和处理;
第十二条 网银工作交接建立替岗制度A、B角替换制度;各操作员、授权人A角因休假或出差等原因不能履行相关职责时,必须做好与替岗人员B角的交接和记录;替岗人员设置仍要遵循一人一卡一密原则;
第十三条 本办法自20XX年X月X日起执行,由财务部负责解释;

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