公司金融总部（国际结算）
GTS系统使用注意事项
GTS项目组
2011年3月
目  录
一.    重要提示    2
二.    综合    4
三.    进口    8
四.    出口    10
五.    保函    12
六.    商贴    14
七.    福费廷    15
八.    灵活贸易融资    17
九.    出口双保理    31
十.    附件    34
附件1 “未明交易”冲正处理指引    34
附件2  GTS前端基础数据维护后需重启Websphere服务器的说明    39
附件3  GTS总行层级基础数据更新周期情况表    40
附件4 总账期初余额补录的操作指引                                  41
附件5 过渡期手工处理贸易融资业务后续工作指引    45
附件6 关于GTS系统账务核对的指引    47
附件7 关于文档扫描的实施指引    55
附件8 关于退报操作的步骤说明                      58
附件9 关于海外代付的步骤说明                64
附件10 关于协议付款的步骤说明          67
附件11出口双保理注意事项的相关附图及附表    68
附件12出口收结汇款转出待核查账户系统操作指引    70
附件13客户归属机构对GTS系统的影响    71
附件14蓝图投产行跨境贸易人民币结算业务对外支付操作指引    71
附件15融资业务处理注意事项    71
附件16  GTS系统手工落地头寸的操作流程    71
附件17 出口收汇主动上划总行头寸业务操作指引    71
附件18  GTS贸易融资逾期垫款结转的操作流程    71
附件19 关于同业代付的步骤说明                                    71
附件20 同业代付业务的账务处理    71
一. 重要提示
1、严禁在同一PC上同时打开多个IE浏览器登录GTS系统；禁止最小化当前窗口后再点击打开一个新流程（上一个流程的交易会被加锁）。
2、承担多机构角的柜员必须退出一个身份、关闭IE浏览器再重启开启IE后用另一身份登录。
3、流程命名规则：尚未产生业务编号的新流程命名规则：省中文名称+系统的默认流程名称+柜员ID+序号；已产生业务编号流程的命名规则：省中文名称+业务编号+序号；如该笔
流程为外币保函业务时，流程命名时后缀应采用“外币”字样，即 “省中文名称+业务编号+序号+外币”。同一信用证下同日多笔到单时，采用“主流水号+本笔序号/同时到单总数。
4、各机构业务终了必须进行账务核对，保证传送总账信息完整正确。
5、手工账务中产品码必须严格按照GTS与总账产品码的对应关系表输入。迁移、补录业务涉及的后续交易如果在手工帐务中处理，注意产品码应录入“XXXX”。
6、删除流程前必须先检查该交易是否有对应的业务PENDING档，如有，则必须在删除PENDING档后再删除流程。
7、GTS系统中的业务PENDING档（含SAVE档状态）须当日完成复核或授权交易，不得隔日处理。每日营业结束前应检查清理未处理的PENDING档或SAVE档。
8、国内信用证业务项下TELEX电报收发均通过MERVA系统处理。
9、投产后（期初余额补录除外），严禁在手工账务功能使用“0000”核算码进行账务配平。
10、对于在GTS系统进口业务模块、出口业务模块、福费廷业务模块、商贴业务模块、出口双保理模块、灵活融资业务模块中办理的各类融资放款业务，必须在上述对应模块中的还款功能结束该笔融资业务。严禁通过冲账或其他途径手工处理融资还款（详见附件15）。
11、pendingGTS系统各业务功能模组的交易补录功能仅适用于各行投产前旧线存量业务的补录。
12、在应用手工账务（ADJUST ACCOUNT）进行记账时，一笔记账交易中只能出现一条GTS内部8421的分录（或借或贷）。且在发生借方8421时，必须在“RELATED REF NO”栏位中录入8421卡片号。
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二. 综合
序号
功能名称
注意事项
备注
1
机构信息
1、在该功能中除了增加TSP的机构号，还要增加自动报文的归属机构信息。如河北上线，要维护河北省行运营部（03208）的机构信息，否则当《中国银行河北省分行系统往来科目配对预警报表》中有03208机构 9988预警时，国结业务人员用手工账务针对03208机构的9988余额进行调整操作，系统会提示“非法机构”，无法进行调账。
　
2
银行信息
1、国内联行ID的规则:国内联行信息初始建立方式将采取在投产前从NISS系统中对应导入，境内联行信息ID仍沿用NISS系统的7位ID号，并在7位ID前加“B”以示区别，（如NISS中“8640142”为中国银行北京分行，导入GTS中的ID则为：“B8640142”）；投产后，如要新增或修改国内联行信息，则需要在GTS系统中手工录入完成。
2、在银行信息中，COUNTRY NAME(国家代码)必须为两位字母且不能为空，系统中该栏位与费用子页面的邮费相关联，如某一银行信息记录中的国家代码为空，涉及该银行的邮费，系统将无法计算出来。
　
3
客户信息
1、客户ID的录入规则：客户号必须是由BANCS系统产生的，是一个无序的、10位长的数字（自然数），但其输入、输出形式都只呈现有效数字，如：一个“0000012345”客户ID，在系统操作界面呈现为“12345”，所以，在GTS系统录入客户信息时，如遇到不足10位长度客户ID，数字串左边不能补‘0’（如上例，只需录入“12345”即可）
2、客户归属机构对GTS系统的影响。详见附件13
　
4
假日维护
假日维护（周末维护Maintain Weekend和假日维护Maintain Holiday），数据信息维护后，通知信息中心重启GTS（EE的Websphere）服务器生效
详见附件2
5
国结产品码与总账产品码对应关系维护
数据信息维护后，通知信息中心重启GTS（EE的Websphere）服务器生效
详见附件2
6
业务流水号初始化操作
在每年的最后一天晚上做关机，需重启EE的Websphere服务器，系统会将缓存中的业务流水号清除，新年第一天开机后，业务流水号从1开始取。由系统自动完成，不需要业务人员人工干预
详见附件2
7
外币及人民币利率维护
1、每日从中行内部网站获得LIBOR利率和人民币利率。
2、人民币流贷利率的增加：是在“RATE TYPE”选项中选择“LIBOR”，在“CURRENCY” 选项中选择“CNY”，人民币流贷利率的期限档次需按照与LIBOR利率期限档次相同的方式去维护，表现为其隔夜、7天、14天、1-6个月各档利率均为六个月人民币流动贷款利率；7-12个月各档利率均为一年期人民币流动贷款利率。
更新周期，详见附件3：《GTS总行层级基础数据更新周期情况表》
8
折美汇率(by day)
每日更新，中行每日折算价--当日17：30中行网站WWW.BOC.CN上公布的“中国银行外汇牌价”
更新周期，详见附件3：《GTS总行层级基础数据更新周期情况表》
9
折美汇率(by month)
中行月末牌价--风险部每月发送的月末牌价
外管局牌价--外管局每月末发送《各货币对美元折算率表》
更新周期，详见附件3：《GTS总行层级基础数据更新周期情况表》
10
网点/客户优惠费率
1、费用免收的问题: 对于客户优惠费用免收的业务操作实现方法，固定费率为金额栏位，系统设置不能为“0”，如对某项固定费用进行免收，我们可以通过约定输入金额为“0.01”的方式，当在业务费用子页面出现“0.01”，操作人员可以选择“FREE”下拉选项，实现客户费用免收。
2、邮费的调整：由于邮费存在各地区的差异，各机构对邮费的标准不尽相同，系统中可通过，机构层面对邮费的上下浮动，可以用网点层级的“Edit Commission”功能进行此需求实现。
3、在新增网点/客户优惠费率功能中，录入Branch  Id或Customer Id时，注意Id后不要录入空格，以免系统无法识别优惠信息。
　
11
汇率优惠比例计算
汇率优惠点数折算成比例的计算公式：
优惠比例=优惠点数/(卖价-卖价平仓价)
优惠比例=优惠点数/( 买价平仓价-买价)
　
12
费用计算规则
系统内的费用标准分为客户、网点、总行标准费率三个层级，具体的计算规则如下所述：
1、若业务人员欲对某一具体业务的产品价格或费用实行特殊优惠标准，可在业务页面的相关栏位输入相应的优惠比率，系统将采用该标准计算产品价格或费用金额，此时的计算公式为：
    产品价格或费用=总行标准费率x（1-优惠比率）
2、如果不对具体业务执行特殊优惠标准，则系统会在后台抓取客户层级的费用标准，如果存在该客户的特殊标准
则执行该标准进行计算；
3、如果不存在客户层级的标准，则系统继续搜索该产品及费用是否存在网点级别的费率标准，如果存在则执行该标准进行计算；
4、如上述两个层级的费率标准都不存在，则按照总行的标准费率进行计算。
13
国际结算业务现金收费操作指引
国际结算业务如涉及现金收费，需在BANCS系统完成。由有权限柜员（应为国内结算配现金尾箱柜员）选择“21035-现金前端收费”交易，录入相关栏位，选择费用项目，完成现金收费。
1、 费用项目应按照实际业务选择，对应计入相关科目：
“5355-企业现金收费-国际信用证”——国际信用证通知费收取现金
“5375-企业现金收费-其它国际结算手续费”——其它国际结算手续费收取现金
“5303-加工贸易保证金台账手续费”——加工贸易保证金台账手续费收取现金
2、 应在交易附言中录入客户名称、业务编号等内容（栏位长度有限可简写），以便与国结具体国际结算业务相关联。
3、BANCS系统收费凭证打印两份，一份收费柜员留存，一份交客户。国结人员应确认、核对该笔收费入账后，再进行后续业务处理。收费凭证可复印留卷备查。
14
冲正功能
详见附件1：《“未明交易”冲正处理指引》
　
15
外汇收支申报页面操作
1、外汇收支申报功能页面由各业务模组的收、付款功能触发，按要求需要办理外汇收支申报的，在申报子页面的“是否申报”栏位需要选YES，申报号由“收款人常驻国家/地区代码”栏位赋值触发。
2、“收款人常驻国家/地区代码”栏位赋值要求通过下拉菜单进行选择，选中后不要对所赋值进行手改。
3、“交易编码”栏位优先通过下拉菜单选择，如果下拉菜单中没有所要的交易编码，支持手工录入，录入的交易编码要求与外管公布的交易编码吻合。交易编码由6位阿拉伯数字组成。
4、各TSP需指定柜员负责每个工作日的IBPD模组数据的核对、修改、文档的打印，有关外汇收支申报数据在IBPD可进行修改，但只能在业务发生当日进行。
5、在IBPD模组修改申报数据时，禁止将“收款人常驻国家/地区代码”栏位值在境内与国家间进行转换。
6、国际结算单证项下手工处理业务的外汇收支申报从外管收支申报系统直接录入,申报号的编排规则是从后往前排列,如同一机构当天的涉外收入申报号从T999至T001等,而GTS系统内其他业务模块申报编号顺序为从前往后排列,如涉外收入申报号从R001到R999再从S001到S999,最后从T001到T999。
　
16
外汇账户申报操作
1、如果某个交易环节涉及客户账户的收支，“外汇账户接口交易编码”栏位必须赋值。
2、“外汇账户接口交易编码”栏位所填的外汇账户申报交易编码要求与外管公布的有关交易编码吻合。交易编码由6位阿拉伯数字组成。如果同步发生外汇收支申报，通常两种交易编码要求保持一致。
　
17
Delete Pending
对于需要DELETE PENDING的业务，由一般业务人员提交申请，中心或网点的业务管理员进行操作。
　
18
手工账务
详见附件4：《总账期初余额补录的操作指引》
1、 在旧线核心（NACS）系统中8421的科目余额，迁移到 BANCS
系统中的8421BGL的实体账户中，由于8421BGL涉及到销账码等技术问题，如GTS系统的交易中要使用的旧线核心（NACS）系统中的原8421科目资金时，GTS不支持直接在系统内进行处理，要首先在BANCS系统中将8421BGL的资金转入相同机构下的9991BGL中，再在GTS系统中行后续业务和账务的处理。
2、手工账务中，GTS系统支持同机构的两个BGL账户的联机接
口的借、贷记交易，不支持跨机构的两个BGL账户联机接口的借、贷记交易。通过GTS系统只能操作国结部自己的BGL账户；如果要实现部门间（机构间）的BGL账户划转，需通过BANCS系统中的交易码为20045（内部账户资金转账）实现。
3、旧有业务发生时，在旧线的核算码余额未销账的（如0777/0877、7216等），而且，其有关核算码余额已通过GTS系统向新总账报送总账期初余额的，在使用GTS系统手工账务模块进行后续销账账务记账时，产品码应使用“XXXX”产品码。
例：原旧线核算账务：
              DR：12345670777014
                CR：9001640877014
              DR：90016407216014
                CR：12345678091014
                CR：90016408453014
在GTS进行手工销账时：
            DR：XXXX0877  USD
              CR：XXXX0777  USD
            DR：00009991或客户账或BGL账户 USD
              CR：XXXX7216  USD
            DR：XXXX8453  USD
            CR：0015（或0016等产品码）5113  USD
  4、在手工账务功能中，请录入真实的客户ID，否则将影响后续PA系统（客户利润度分析系统）数据的采集的真实性。
　
19
CABLE OUT BY HAND
Cable Out By Hand 回执应在中心进行查询，网点inquiry Cable ACK/NAK 不包括Cable Out By Hand的报文。可以系统外由中心人工传递给网点相关手工发报的回执。
　
报文处理
对于无法清分报文，选择“打印转交”，中心或网点收到相关报文的纸质或传真件后，按照手工落地报文流程操作。
头寸报文处理
清分至网点的MT 202和MT103头寸报文，TSP需在当日处理完成，如非本网点业务，应及时进行退报处理。中心及时查询头寸报文处理状态，对网点退回报文查明原因于当日重新清分或退出系统外，否则会造成相关账务不平。
综合报表
T+0报表应每日核对，如有账务和报文问题应及时分析定位差异原因，进行相应处理。
20
综合报表
1、如在同一终端切换不同机构柜员，查看不同层级报表数据，需关闭原IE窗口，重新登陆。
2、以人民币统计的报表，月末最后一日生成报表实例供查询。
3、结售汇业务类报表使用每日维护的中行每日折算价--当日17：30中行网站WWW.BOC.CN上公布的“中国银行外汇牌价”进行折算。如某日汇率未维护，当日结售汇数据统计缺失。
4、其他涉及折算的报表使用每月维护的中行月末牌价--风险部每月发送的月末牌价进行折算。判读美元兑欧元汇率发生变化，触发生成报表实例。以维护汇率日期，生成报表实例供查询。
21
贸易融资后续工作
详见附件5：《投产行过渡期内在GTS系统手工操作的贸易融资业务的后续有关工作指引》
　
22
GTS系统账务核对
详见附件6：《关于GTS系统账务核对的指引》
　
23
文档扫描的实施指引
详见附件7：《关于文档扫描的实施指引》
24
GTS表外科目和贸易融资科目期初余额的补录
详见附件4：《总账期初余额补录的操作指引》
25
表内融资业务（先收息）到期日的操作
在GTS系统中对于表内融资业务（先收息）的情况，业务操纵人员要人工预计跨年度到期日是否为春节，清明节，端午节，中秋节的法定假日，应将到期日进行相应顺延，否则，会造成只能节后第二天才能进行融资还款交易，多收客户一天的融资利息。
26
退报操作步骤说明
详见附件8《关于退报操作的步骤说明》
27
洽网点
在洽网点过程中，系统不支持在REMARK栏位添加内容，因此，如有需要留存的解释说明，可采用TSP出具纸质文档，签字后补扫的方式解决，作为日后中心网点交互的依据。
28
流程备注及REMARK的使用
流程备注及REMARK的使用：流程备注供中心和TSP交流使用，该备注和交易页面中备注栏位（REMARK）的使用是有区别的，TSP应根据不同情况使用。仅对当步流程有效且事后无需查询的说明信息可写在工作流流程备注中；而针对此笔交易的后续过程有提示意义或后续交易中需要查看的说明信息，诸如扣费账号、优惠幅度、结售汇交易编码、国际收支申报信息等内容，必须写在交易页面的‘Remarks’中。
29
跨境贸易人民币结算业务对外支付操作
详见附件14
30
GTS系统与BANCS系统有关手工头寸落地处理的操作流程
1、GTS系统手工落地头寸的操作流程 详见附件16
2、出口收汇主动上划总行头寸业务操作指引 详见附件17
3、GTS贸易融资逾期垫款结转的操作流程 详见附件18

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