什么是KYC机制？
KYC?什么是KYC?为什么注册个海外公司也要做
KYC?
O1什么是KYC?
KYC:全称knowyourcustomer,意思是充分了解你的客户。简单点说就是银行在为客户提供服务时，要对账户的实际持有人进行审查，以确认账户持有人或者实际收益人的客户是否存在反法、反恐怖主义融资等风险存在。
02完善KYC机制
①客户识别：
CustomerIdentificationProgram(CIP),包括对客户身份信息的收集、验证和记录保存，以及根据已知名单核查客户；
(2)客户尽职调查:CustomerDueDi1igence
(CDD),以鉴别筛选风险太高而无法与其开展业务的客户；
③深入尽职调查：EnhancedDueDi1igence
(EDD),针对高风险客户的更为深入的尽职调查，以收集更多信息，深入了解客户活动，从而降低等金融犯罪的风险；
(4)简化尽职调查：Simp1ifiedDueDi1igence
(SDD),适用于某些低风险客户的简化尽职调查，例如小额储户等。
03与艮彳亍KYC
(1)职业状况包括工作职位，雇主/公司及每月收入情况；
(2)账户用途，开户的理由；(3)财富或收入的初次及持续来源；(4)预计账户活动，例如交易金额及次数；(5)开户资金来源；(6)使用的服务类型等；
04KYC的重要性KYC最早由巴塞尔银行监管委员会在《关于防止利用银行系统进行的声
明》(1988年）中提出，现在KYC已经成为反领域的基本制度和金融机构与客户建立关系的基本要求，世界上大多数国家都明确表示，金融监管机构需要请求并授权这样做。
05不同国家的KYC
澳大利亚：《2006年反和反资助恐怖主义法》（AM1/CTF法）使KYC法律生效。2007年《反和反资助恐怖主义规则文书》为适用法律的权力和要求提供了指导。
加拿大：加拿大金融交易和报告分析中心于2016年6月更新了相关法规，以识别个人客户并确保符合反和KYC法规。印度：2002年，印度储备银行为所有银行引入了KYC标准。2004年，印度储备银行指示所有银行确保在2005年12月31日前完全遵守KYC法规。
新西兰：KYC法律于2009年底颁布，并于2010年生效。KYC对所有注册银行和金融机构都是强制性的。
英国：2017年反条例是英国KYC的基本规则。
美国：根据2001年美国爱国者法案，美国财政部长于2002年10月26customer的中文意思日最终确定了该条例，KYC对所有美国银行都是强制性的。

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