助理金融分析师考试试题I
助理金融分析师考试试卷I
试卷分数：
姓 名：
身份证号：
准考证号： （综合知识考核，总分100分，包括单项选择题、多项选择题和判断
题；考试时间90分钟）
试题一二三总分
得分
试卷I测试内容如下：
职业道德与执业操作准则、定量分析方法、经济分析
财务报表分析、资产组合管理、资产估值
一、单项选择题(第1-40题，每小题1分，合计40分，请将正
确答案的代码填入“（）”)
1. 王小莉是投资管理公司的高级市场营销员。王小莉既不是中国注册
金融分析师，也不是中国注册金融分析师考生。在一次机构前景的市场
介绍中，王小莉介绍了所在公司的简史以及公司提供的各项投资服务，
并总结了过去三年中公司资产组合的投资收益情况。作为市场介绍的部
分内容，王小莉提到了“公司雇佣的40名投资研究分析师中，他们是公
司在过去几年中实现丰厚投资回报的中坚力量。”王小莉的陈述为：（ ）
A. 基本上符合中国注册金融分析师《准则》，但市场营销员没有资
格介绍公司资产组合的投资收益情况。 只有非常熟悉中国注册金融分析师《投资业绩展示标准》的人才能介绍投资收益的各项数据。
B. 违反了中国注册金融分析师《准则》，作为一名非中国注册金融
分析师，王小莉不能向预期客户提供关于投资的细节信息。
C. 没有违反中国注册金融分析师的要求或《准则》。
D. 不符合中国注册金融分析师的商标要求。
2. 金龙是一家拥有机构客户、高财富个人客户和一般个人客户的全面
型服务投资公司。这家公司的大部分收入是通过向机构客户提供溢价服
务获得的。最近，他们刚刚完成了一份针对一家新生高科技公司的广泛
研究报告，结论是建议“强势买进”。在仔细审查了三类客户的所有记什么人适合做数据分析师
录后，他们认定，这家高科技公司不适合一般的个人客户进行投资。金
龙首先将这份研究报告作为优惠服务的一部分提供给机构客户，几天之后，又向高财富个人客户和一般个人客户公布了同样的研究报告。以下（ ）项对金龙行为的描述最为恰当？
Ａ. 他们的行为违反了中国注册金融分析师《准则》，因为金龙没有公平对待所有的客户。
Ｂ. 他们的行为违反了中国注册金融分析师《准则》，因为与高财富个人客户相比，金龙优先对待了机构客户。
Ｃ. 他们的行为没有违反中国注册金融分析师《准则》。
Ｄ. 他们的行为违反了中国注册金融分析师《准则》，因为一般个
人客户不应收到这家新公司的研究报告,原因是这只股票不适合他们。
3. 根据传统内幕交易理论：（ ）
Ａ. 如果个人对证券发行人不负有信托责任，那么此人可以在掌握重大非公开信息时进行交易。
Ｂ. 即使个人对证券发行人不负有信托责任，也不能在掌握重大非公开信息时进行交易。
Ｃ. 如果个人以非法形式获取重大非公开信息，其行为将被视为欺诈行为。
Ｄ. 个人在掌握了非重大、非公开信息的情况下，不能进行交易。
4. 刘海儿是一名中国注册金融分析师，也是一名美国公民，在 N 城注册和营运一家小型事务所。金达是一家总部设在美国的投资管理公司，刘海儿工作的事务所属于这家公司。 N 城的法律规定，在N 城注册和工作的投资顾问不能购买其雇主是做市商公司的证券。但刘海儿认为，她在购买此类投资产品时可以避开这一限制，因为她是为一家美国投资管理公司工作的美国公民，而美国证券法允许在适当披露的情况下购买此类证券。于是刘海儿购进了这种证券，并按公司政策要求及时批露了持股情况。如果刘海儿所在公司是做市商，在适度的披露情况下，刘海儿的购买行为：（ ）
A. 没有违反《执业操作准则》
B.《执业操作守则与准则》未规
定此类状况。
C. 违反了《执业操作准则》
D. 违反了美国法律。
5. 刘煊是一名中国注册金融分析师，以下是他向客户介绍股票指数年金的内容：“支持该年金的保险公司保证，即使作为该年金指标的指数值下降，您投入的资本也能获得至少3%的收益。不仅如此，保险公司还保证您不会损失原本的投资额。”上述说法与保险公司提供的市场信息一致，并且主要评级机构对其评级也很高。刘煊向客户提供收益保证和资本保值信息的行为是否违反了《守则与准则》？（ ）
A. 是。担保特定收益率的行为违反了《守则与准则》。
B. 是。担保投资资本保值的行为违反了《守则与准则》。
C. 是。刘煊不能确信保险公司能履行其担保。
D. 没有，假设支持该年金的保险公司实际上提供了此项担保。
6. 李元簇是一名中国注册金融分析师，正在审查一家大型诉讼咨询公司RBP的公司治理文
件。李元簇期望在RBP的道德守则中看到哪类信息？（ ）
A. 在各种情景下员工应采取的特定行为。
B. 对内幕人士可能损害股东利益的各种特权行为的描述。
C. 用通俗易懂的语言介绍正直、信任和诚实等基本问题。
D. 围绕正直、信任和诚实等问题的有关具体问题的法律描述。
7. 李大年是一名中国注册金融分析师，在一家中型买方公司的研究部门工作，负责分析公司治理问题。在研究 C公司时，以下哪种迹象可能会警示李大年，使其认为董事会可能不会为股东的长期利益而有效行事？（ ）
A. 独立董事对公司管理层不忠诚。
B. 雇用咨询师之前，董事需要获得行政管理层的批准。
C. 从全国企业界而不是本地企业界选择独立董事。
D. 非执行董事通过横向或直向的重要公司，与管理层有着某种联
系。
8. 陈信雄是一名中国注册金融分析师，正在审查某公司的内控制度和程序，该制度设定并协调着董事会、管理层、控股和非控股股东的角和责任。陈信雄最应该审查：（ ）
A. 公司道德守则
B. 公司行为手册
C. 公司治理手册
D.股东
权利声明
9. 附近一家教堂打算从现在起的4年时间内筹集100,000美元，用于购置一架新的风琴，以及维修屋顶。他们现在有25,000美元，想通过举办各种筹款活动来筹集所需余款。假设他们在期中期间可从各种基金中获得8%的利息，试问他们在每年的筹款活动中需要筹集多少钱？
FV 100000 PV=-25000 N=4 i=8 PMT
A. 14,644美元
B. 13,559美元
C. 16,644美元
D.
16,497美元
10. 您在拍卖会上以9,775,000美元购得了一个Fabergé皇室复活节彩蛋，以此作为一项另类投资。此外主办方还向您收取了100,000美元的交易费。在随后的两年半中，您拥有并享受了这个彩蛋带来的种种乐趣，之后您以12,235,000美元的价格卖出。试问您在此项投资上获得的月定期利率是多少（请换算为实际年利率(EAR)）？

版权声明：本站内容均来自互联网，仅供演示用，请勿用于商业和其他非法用途。如果侵犯了您的权益请与我们联系QQ:729038198，我们将在24小时内删除。