风险管理论文3000字
风险管理论文3000字
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在现实世界中，风险无处不在，风险成了影响一切人类活动的基本要素。下面是由店铺整理的风险管理论文3000字，谢谢你的阅读。
风险管理论文3000字篇一
风险管理研究综述
摘 要：文章由风险管理的涵义入手，首先对风险管理理论及其演进过程进行了全面的梳理。其次通过检索1999-2010年SSCI发表的相关文章，概述了全球风险管理研究的现状，并在此基础上重点分析了美国风险管理领域在研究方向、研究对象和研究方法上的发展趋势。最后对该领域的未来研究提出了展望。通过文章对风险管理研究的综述，为该领域的进一步研究提供了一些启示。
关键词：风险管理 演进过程 SSCI 发展趋势
中图分类号:C931 文献标识码:A
文章编号:1004-4914(2012)03-017-03
一、引言
在现实世界中，风险无处不在，风险成了影响一切人类活动的基本要素。因此，对风险管理的研究成为管理学研究中的重要领域之一。
那么，什么是风险管理?关于风险管理较为全面而又确切的定义，最早是由美国学者威廉斯和汉斯给出的。他们在著作“Risk Management and Insurance”(1964)中指出：“风险管理是通过对风险的识别、衡量和控制而以最小的成本使风险所致损失达到最低程度的管理方法。”由此看出，他们把风险管理看作一门新兴的管理科学。而比较经典的提法是Marrison(2002)在“The Fundamentals of Risk Measurement”中提出的，即“风险管理是企业或组织为控制偶然损失的风险,以保全获利能力和资产所做的一切努力。”根据国际清算银行(The Bank for International Settlements，BIS)的定义，风险管理的过程可以划分为4个环节：风险识别、风险度量、风险评级及报告、风险控制和管理。文献中关于风险管理的研究基本上按上述环节归类，研究主要集中在第2、4两个环节。
二、国内外风险管理的发展历程
1.国外的发展历程。本文根据严复海(2007)在《风险管理发展历程和趋势综述》一文中的分类方式，将从传统风险管理阶段、现代风险管理阶段和全面风险管理阶段三个阶段来综述国外风险管理的整个发展历程。
(1)传统风险管理阶段(20世纪90年代以前)。20世纪50年代，风险管理开始在美国以学科的形式发展起来，产生了风险管理的基本构思，并逐步形成了独立的理论体系。最初的风险管理以保险行业最具代表性，而美国也由此成为风险管理的发源地。1975年，美国保险管理协会(ASIM)更名为风险与保险管理协会(Risk & Insurance Management Society，RIMS)，并开始出版著名的《风险管理》(Risk Management)期刊，这标志着风险管理从原来意义上的用保险方式处理风险转变到真正按照风险管理的方式处置风险。
在这一阶段，风险管理研究范围也在不断变化和发展。20世纪70年代以前，风险管理主要研究工矿企业的生产安全、投资风险、保险等风险以及地震、海啸、暴风雨、洪水、火灾等自然风险，并涉及核电站设计安全、飞机设计安全等重大工程项目的可靠性和相关风险问题。70年代以后，随着人口、资源与环境的矛盾的加大，风险管理逐渐从经济风险、自
然风险等传统风险领域扩大到环境和技术风险、公共健康风险以及社会不公平风险等其他领域。而风险管理的研究内容比较集中，主要是针对信用风险和财务风险。相应地，这一时期信用风险和财务风险的管理测量方法已发展比较成熟，但风险管理的研究还只是局限在某些单一、局部或分离性的层面上,没有涉及到众多层面的风险管理的问题，风险管理方法缺乏系统性和全局性。
(2)现代风险管理阶段(20世纪90年代)。1993年,“首席风险总监”(Chief Risk Officer，CRO)的头衔第一次被使用。CRO的诞生,是风险管理由传统风险管理向现代风险管理过渡的转折点,标志着现代风险管理阶段的开始。1995年由澳大利亚标准委员会和新西兰标准委员会成立的联合技术委员会经过广泛的信息搜集、整理和讨论,并多次修改,制定和出版了全球第一个企业风险管理标准――澳大利亚/新西兰风险管理标准(AS/NZS4360)。该标准适用范围广泛，为各行业各部门的风险管理提供了一个共同框架。从澳洲风险标准诞生之日起，一些发达资本主义国家纷纷效仿,制定全国性的风险管理标准，指导和推动了风险管理的发展。1996年全球风险管理协会(GARP)成立，由此推动了FRM(金融风险师)认证资格考试制度的制定和完善,该制度得到了许多国家金融业的认可，成为衡量其从业人员是否具备风险管理能力的主要标准。
(3)全面风险管理阶段(21世纪至今)。1998年之后，理论界提出了企业全面风险管理理论(Enterprises Risk Management，ERM)和全面综合的风险管理(Global Risk Management，GRM)。1999年，《巴塞尔新资本协议》形成了全面风险管理发展的一个推动力，蕴含了全面风险管理的理念。
2001年“9・11”事件后，风险管理进入了一个新的阶段。各国纷纷投入大量的人力、物力和财力，强调政、研、企多方合作，开展风险管理的理论研究和实际运作。2002年7月，美国出台了《萨班斯――奥克斯利法案》，它使得企业开展全面风险管理成为全球的焦点，“全面整合型风险管理”(Integrated Risk Management)和“风险治理”(Risk Governance)开始得到理论界和实务部门的重视。2004年，COSO出台了《企业风险管理――整合框架》，此框架中的风险管理概念、内容、框架构成了现代全面风险管理理论的核心。2005年，国际风险管理理事会(IRGC)发表了《风险治理白皮书――面向一体化的解决方案》，提出了风险管理的综合分析框架。2009年，国际标准化组织(ISO)的风险管理标准(ISO FDIS31000)出台。
2.国内的发展历程。我国国内对于风险管理的研究开始于上世纪80年代，一些旅美学者将
风险管理理念引入中国，取得了很好的效果。如留美学者袁宗蔚在1957年出版的《保险学》中提出“风险管理是包括识别风险、衡量风险、积极管理风险、有效处置风险及妥善处理风险所致损失等一整套系统而科学的管理方法。”我国台湾的风险及保险研究在1980年前后发展较快，宋明哲教授的专著《风险管理》以及段开龄博士的《风险管理论文集》是其标志性的研究成果。我国香港保险总会也于1993年出版了第一本《风险管理手册》。
我国大陆对于风险管理的研究起步较晚。在1985年以前，基本处于翻译引进国外有关风险与保险著作的状态。直到1987年，清华大学郭仲伟教授的《风险分析与决策》一书的出版，标志着我国风险研究的由翻译引进向自主研究的转变。此后至1990年，在不断继续翻译引进的同时，我国有关风险研究及应用的著作不断涌现。该阶段的风险研究集中于经济宏观风险评价、环境风险评价、投资及金融风险评价等领域。
1990年至1997年，国内风险研究处于稳定发展期。各个相关领域都在积极探索，开始风险理论的研究和应用。风险分析与管理技术的应用也逐渐扩展到房地产、证券、水利工程、化工工程、矿山工程等领域。
1997年后至今，可以说是我国风险研究及应用的蓬勃发展期。有关风险的著作大量涌现，
研究和应用的领域也已经深入到社会经济生活的各个方面，而且在一些新的风险研究领域(如风险投资、国际金融、国际贸易、国际工程等)也已经跟上了国际领先水平。
三、风险管理研究的综述
1.世界风险管理研究的概述。本文对1999-2010年间有关“风险管理”这一主题的所有SSCI文章做了一个简单的总结归类，并从中到明显的研究发展趋势。
国际著名六大检索系统之一的SSCI(Social Sciences Citation Index，社会科学引文索引)是美国科学情报研究所(ISI)继1963年SCI(科学引文索引)创立后编辑的另外一种大型综合检索工具，是目前国际上普遍使用，旨在记录和反映期刊中社科和人文文献的收录和引证关系的检索工具。它们以具有量化指标，并具有收录广泛性、学科综合性和评判客观性等特点而享有很高的知名度。因此，国际社会科学和人文学术界已把它们作为评价一个国家、机构或个人研究水平及其学术影响力的主要依据，形成了社会科学和人文研究成果评价的SSCI标准(任元彪，陆云峰，2008)。其学术文献文摘索引数据库ISI web of Knowledge涵盖了1999-2010年的所有SSCI文章，输入主题“风险管理”检索的本领域文章共15473篇，根据学科类别分类，前11名为公共环境与职业健康、经济学、精神病学、管理学、商业与金
融、护理学、医学、卫生保健科学与服务、保健政策与服务、商业、运筹学与管理科学。其中涉及经济学、管理学的文章共有3998篇文章。其中管理学占12%;经济学占23%。本文旨在从经济学和管理学的角度对风险管理这一领域进行文献综述，因此用来统计的文章为3998篇。
首先，通过对年份的统计分析(图1)，该领域的文章是逐年递增的，2006年是一个拐点，自2007年起文章数迅猛增加，但到2010年文章发表数目下降了15%。这说明该领域在本世纪是个热点问题，尤其是在2009年，由于金融危机，文章量剧增。但是从2010年起，文章数又呈现明显下降趋势，基本与金融危机前持平。
其次，通过对发表文章国家的统计分析(图2)，美国是文章发表最多的国家，占全球总发表量的48%;中国文章数目占全球总发表量的7.1%，其中我国台湾占2.8%。归其原因为美国是风险管理领域的发源国，对该领域的研究已经经历了半个多世纪，因此研究已经达到相当成熟的阶段;而中国从前述的发展历程不难发现真正自主研究的历史只有短短20多年，并且在早期我国台湾的发展比较快，而大陆起步更晚一些，因此中国尤其是大陆地区在该领域上的研究还处于初期阶段。
第三，根据中国大陆的这172篇文章进一步分析文章12年间的分布情况，由图3同样可以看出中国大陆的研究起步较晚，上个世纪末的研究很少。本世纪十年逐年递增，2008年开始成为热门，其中2008-2010年间文章数占63%。因此可以说整体的发展趋势与世界在该领域的研究发展趋势基本一致。
最后在总体把握了该领域文章发表年份和发表国家以及学科分类的情况下，本文主要从风险管理在经济和管理中所涉及的具体研究方向和领域对美国的文章进行进一步分析总结。
2.美国风险管理的研究综述。高产作者往往代表着某一领域的研究权威，因此本文根据作者发表文章数量多寡对美国发表的1920篇文章进行再分类，取前十名。由于第十名和十名之外的作者发表的文章数量相同(同为7篇)，因此选取发表文章数在8篇及以上的前九位作者的文章(共计84篇)进行重点分析。从文章的内容分析，多数文章是从风险管理的三个步骤之一作为切入点进行研究的，即风险的识别与预警、风险的预测和风险大处理，而对于风险管理的大方向上类别庞杂、分类不够明晰。美国的研究者对各领域中存在的或可能出现的风险的研究更倾向于预测和处理方式的研究分析。另一方面美国的研究者对风险管理的研究都更为专一，发表文章数最多的这九名研究员各自只专注于风险管理的一个切入点进行研究。

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