2023年中级银行从业资格之中级风险管理自我检测试卷A卷附答案
单选题（共30题）
1、下列关于交易账户的说法，正确的是（）。
A.银行应当对交易账户头寸经常进行准确估值.并积极管理该项投资组合
B.记入交易账户的头寸在交易方面所受的限制很多
C.为交易目的而持有的头寸是自营头寸
D.银行账户记录的是银行为了交易或规避交易账户或其他项目的风险而持有的可以自由交易的金融工具和商品头寸
【答案】 A
2、下列关于信用风险压力测试说法正确的是（  ）
A.情景设计是基础，假设条件选择是关键，避免损失是最终目标
B.情景设计是基础，假设条件选择是关键，管理应用是最终目标
C.假设条件选择是基础，情景设计是关键，避免损失是最终目标
D.假设条件选择是基础，情景设计是关键，管理应用是最终目标
【答案】 B
3、下列不属于柜面业务的是（  ）。
A.存取款
B.会计核算
C.银行承兑汇票
D.票据凭证审核
【答案】 C
4、规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限范围内制定的规范性文件。下列属于规章的是（ ）。
A.《商业银行资本管理办法（试行）》
B.《中华人民共和国行政许可法》
C.《中华人民共和国银行业监督管理法》
D.《中华人民共和国中国人民银行法》
【答案】 A
5、新产品／业务风险评估是指商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品（  ）的过程。
A.风险事件
B.风险结果
C.风险类型
D.风险等级
【答案】 D
6、我国银行业监营管理机构在对商业银行进行监督检查的过程中，发现，某银行信贷投入的行业集中度较高，存在风险隐患，于是决定对该银行提出特定的集中度风险资本要求，该项资本要求属于（  ）
A.第二支柱资本要求
B.储备资本要求
C.逆周期资本要求
D.系统重要性银行附加资本要求
【答案】 A
7、在商业银行经营的外部事件中，（  ）风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。
A.内部欺诈
正则化是结构风险最小化策略的实现
B.产品设计缺陷
C.外部欺诈
D.业务外包
【答案】 C
8、（  ）是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法。
A.敏感性分析
B.久期分析
C.外汇敞口分析
D.风险价值方法
【答案】 B
9、风险评估的方法中不包括（  ）
A.自我评估法
B.因果模型法
C.问卷调查法
D.工作交流法
【答案】 B
10、1974年德国赫斯塔特银行宣布破产时，已经收到许多合约方支付的款项，但无法完成与交易对方的正常结算，这属于（  ）。
A.市场风险
B.操作风险
C.流动性风险
D.信用风险
【答案】 D
11、下列关于商业银行操作风险的表述，错误的是（ ）。
A.操作风险表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力等
B.操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域
C.不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件均有可能造成操作风险损失
D.一起操作风险损失事件仅对应一种形态的损失
【答案】 D
12、（ ）应承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
A.董事会
B.高级管理层
C.操作风险部门
D.合规部门
【答案】 A
13、“风险热点”，表明该头寸（  ）投资组合的风险。
A.增加了
B.减少了
C.不影响
D.不确定
【答案】 A
14、 按照商业银行操作风险监管资本计量标准法的规定，私人银行业务应属于（  ）业务。
A.资产管理
B.零售银行
C.公司金融
D.代理服务
【答案】 B
15、下列不属于商业银行流动性应急机制中预警信号的是（ ）
A.资产规模急剧扩张
B.银行股票价格大幅上涨
C.银行评级下调
D.资产质量恶化
【答案】 B
16、交易帐户记录的是银行为交易目的或对冲交易帐户其他项目的风险而持有的(?)。
A.金融头寸
B.金融工具
C.金融工具和商品头寸
D.商品头寸?
【答案】 C
17、下列关于财务比率的表述，正确的是（  ）。
A.盈利能力比率体现管理层控制费用并获得投资收益的能力
B.杠杆比率用来判断企业归还短期债务的能力
C.流动性比率用于体现管理层管理和控制资产的能力

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