反框架下的风险管理技术创新反（Anti-Money Laundering）是指通过各种手段将非法获取的资金转化为合法资金的犯罪行为，早在20世纪70年代就开始被国际社会广泛重视。而作为反的重要手段，风险管理技术也在不断创新发展。在这个信息时代，反的风险管理技术需要结合数据分析与技术创新，以更有效地预防非法资金流入合法金融体系。下面，本文就反框架下的风险管理技术创新进行探讨。一、...

央行新发235号文要求加强反客户身份识别有关工作2017-11-10 13:58  近日，中国人民银行下发了《关于加强反客户身份识别有关工作的通知(银发[2017]235号)》(以下简称《235号文》)。该文件为落实风险为本工作方法，指导反义务机构(以下简称义务机构)进一步提高反客户身份识别工作的有效性，就加强反客户身份识别有关工作提出了一系列具体要求和执行标准。&n...

基于数据仓库的商业银行反系统的架构作者：汪婙来源：《软件导刊》2011年第04期        摘 要：主要阐述了银行搭建统一基础数据平台的必要性和深度挖掘“客户效益”所起的作用，对构建企业级数据仓库平台及实现银行反系统按层作了的详细的设计。         关键词：数据仓库；反；ETL；Business...

什么是KYC机制？KYC?什么是KYC?为什么注册个海外公司也要做KYC?O1什么是KYC?KYC:全称knowyourcustomer,意思是充分了解你的客户。简单点说就是银行在为客户提供服务时，要对账户的实际持有人进行审查，以确认账户持有人或者实际收益人的客户是否存在反法、反恐怖主义融资等风险存在。02完善KYC机制①客户识别：CustomerIdentificationProgram(C...

银行管理论文汇丰银行案对我国商业银行的启示商业银行由于自身业务的特殊性，很有可能在的犯罪活动中处于不自觉被利用的风险，可能会对自身声誉造成严重负面影响并收到监管机构巨额罚单。因此汇丰银行案的经验教训对于我国商业银行如何提高自身反业务能力具有一定的现实意义。一、汇丰银行案汇丰集团（The HongKong and Shanghai Banking CorporationLimit...

反数据产品经理岗位面试题及答案1.请简要介绍您的背景和在反领域的经验。答：我持有X学位，并在反领域有超过Y年的从业经验。我曾在ABC银行担任反分析师，负责监测异常交易并制定相应策略。2.请描述一次您成功领导反数据产品开发的经历。答：在ABC银行，我领导了一个团队开发了一款交易监测系统，能够自动识别异常交易模式。我们通过机器学习算法，将历史交易数据与风险指标结合，成功减少了误报率...